前几年我遇到那些做小生意,平时做小投资的人,他们总是叹气说:“你现在做的生意,没有炒房赚钱。不要炒股。”

我不知道这种情况是否发生在你身上。

确实,中国的房价在之前的十年里涨了好几倍,中国的a股在15年里遭遇了股灾。这些年来,实体生意越来越难做了。

所以人们难免会产生什么都不能像炒房那么快的想法。

虽然对于房子是否值得投资存在分歧,但大多数人对房子还是比较看好的。

为什么中国买房的人都涨了?

为什么买a股的人会缩水房子?

因为中国房价一直在涨,中国股市常年在跌。

其实这是很大的认知偏差。

中国股市整体也在上涨,年均收益率高达9.6%(相关机构有这方面的详细统计报告)。

那为什么买房子的人基本盈利,买股票的人基本亏损?

有几个主要原因:

首先,买房比炒股容易多了

好房子有哪些属性?

连没买过房子的人都知道是“地段”。

位置好的房子,当然会保值,容易增值。

我觉得这个标准没有任何异议。

一个城市的哪些地方是好地段?相信不用我教你也能懂。

因此,很多房地产决定价格、交通、配套设施等。很多人都知道这个常识。

大家选个好房子很容易,但是买不起。

即使你拿第二名,在附近地段买房,房价也会随着地段好的房子上涨,只是少一点点。

但是选择一只好的股票并不那么容易。

好股票有哪些属性?

市盈率低?公司继续盈利?现金流好?经营规模大?大股东有绝对控制权?

其实没有标准。

因为每个大牛股都有不同的属性。

更糟糕的是,好公司不一定是好股票,那些赚钱的公司的股价可能很多年都不会涨甚至跌。

比如中石化,中石油,工商银行,这些公司每年都赚大钱?而且还是世界500强?但是他们的股价呢?有长期增长吗?不摔就笑吧?

所以,买一只好股票比买一栋好房子难多了。

第二,日内交易是亏损的重要原因

为什么买房的人最后都赚钱了(楼市崩盘前)?

可能你会说中国国情比较特殊,中国人对买房特别有感觉,婆婆导致房价上涨.这些理由没有错,但最关键的不是这些。

我们要知道,房子有一个很大的特点,就是流动性差。

任何房子的价格从几十万到几千万不等。想卖房子,需要一两个月才能成交,但一两年内可能卖不出去。

所以实现房子的速度其实很难。

卖股票不一样。打开软件三秒就卖光了。

但是,也正是因为房子的流动性差,大家才终于赚到了钱,股票的流动性好到大家最后都赚不到钱。

为什么?

因为流动性差,很多投资者可以避免犯错。

不知道大家有没有看到业主去开发商拉横幅闹事的新闻?

事实上,这种事情每年都在全国各地发生。刚买的房子降价了,房主不平衡,就去闹。

所以房价没有一路上涨,期间也有涨有跌。

比如佛山一个楼盘的价格从去年的三万多降到了两万多,北京郊区某个地方的价格也降了不少。这在2008年和2009年发生过多次。只是现在他们都回来了。

除了一直不涨,价格还是很不透明的。

我们不可能像看股价一样知道每栋房子的价格。不像股票,房价每天甚至每小时都在波动。

所以我们很多人根本感受不到房价的波动,也不在乎每天房价的变化。即使期间房价下跌,你也不知道。

就算你知道也无所谓,因为买房或者卖房太麻烦,手续复杂,周期长,所以就算你有足够的钱,也不至于为了赚差价而频繁的去卖房、买房、卖房、买房,因为太累了。只有真正想买或者卖的时候才会考虑交易。

但正是因为交易繁琐麻烦,你才在不知情的情况下长期持有房产,最终享受到房价上涨、房产增值的好处。

但是买卖股票就不一样了。每只股票都有一个代码,每只股票的价格每秒都在变化。打开手机几秒钟就可以买卖任何一只股票,甚至几十万几百万的交易都可以在几分钟内完成。

正是因为股票交易的便利性和价格的透明性,人们对股票价格过于敏感,喜欢追涨杀跌,喜欢高卖低吸。

而正因为如此,很难长期持有一只股票,即使是你看好的股票,也往往忍不住抛高吸低。

越是离不开诱惑,日交易越多,损失越大。这是大多数人炒股赔钱的最大原因。

我们可以想象一下,如果中国的每栋房子都像股票一样有自己的专属交易代码,像股票一样可以在网上轻松自由的交易,那么这十年房地产牛市有多少人能赚到钱?

答案不言自明!

那么,我们从房子的属性中想到了什么?

答案是:有时候能挣钱,不是因为眼光好,能力强,而是运气好,搭了顺风车。

所以对我们的投资

有什么启示吗?

非常有启示。

1、

这件事告诉我们,投资要顺应时代的大背景,不同的经济周期要有不同的投资策略,但能准确判断准经济周期的人太少了。所以,对于大部分普通投资者来说,分散投资才是最合适的做法。

也就是说我们不能把所有的钱都投资都投在同一个资产上,比如全押在房子或全押在股票上都是错误的。

我们也不能把所有的钱都投资在本地,应该把部分资产投资在境外。

因为我们很难知道未来哪类资产会上涨,哪类资产会下跌。

所以让自己的资产多元化、足够分散,就能降低风险,得到市场平均收益。

所以除非我们是专业投资人,以赚到超额收益为目标,否则分散投资才是我们的最佳选择。

2、

很难有人可以长期战胜市场的,哪怕是专业的基金经理也做不到。所以我们不如像投资房产那样跟着市场行情走。

比如长期定投指数基金,那样就等于被动跟着股市行情走。而股市长期都是上涨的。所以这种投资方法长期能在股市上获得正收益。

3、

交易是有成本损耗的,房子之所以不会频繁买卖,除了手续繁琐,另一个原因就是手续费太贵了。

我美股、港股赚得比A股多,就是因为我不会频繁买卖,因为那边的交易费太贵了。

而不频繁交易,就会被动长期持有,结果最终享受到了长期增长的福利。

所以,哪怕A股的交易费很便宜,我们也要减少交易次数,一是交易多了会错的更多,二是哪怕每次交易损耗很低,长期积累下来也对收益率有巨大影响(下篇文章我们重点说这个)。

4、

任何人都不可能准确预测市场未来的走向,所以还不如长期持有,以不变应万变。

5、

最后这一点是最关键的。

哪类资产可以投资?哪类资产可以长期持有?这些要靠你自己判断。

所以不要完全听信任何人的投资建议,哪怕是我的投资建议你也不能全信,因为我也有判断错误的时候。

所以不投资自己看不懂的东西是最基本的原则。

而且不要把所有钱投资在任何一个项目上,哪怕是你有把握的项目上。

作者:正太叔

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